任务二 理财规划相关职业资格证书简介

理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制订出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。国家人力资源和社会保障部已开展一级、二级、三级理财规划师认证工作。

（理财规划师报名条件和考试内容）