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第五节 合规管理
一、合规管理的相关概念
1.合规
是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
2.合规风险
是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
3.合规管理部门
是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
二、合规管理的目标
合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。
三、合规管理体系的基本要素
合规风险管理体系应包括以下基本要素:
1.合规政策;
2.合规管理部门的组织结构和资源;
3.合规风险管理计划;
4.合规风险识别和管理流程;
5.合规培训与教育制度。
四、合规管理部门的职责
合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险,履行基本职责。