前言 站在财富管理和资产管理的中间

为什么要写这本书呢？

主要是怕忘记，尤其是怕自己忘了曾经对财富管理的思考和一点儿所谓的经验。事实上，随着我在公募领域从业时间越来越长，近几年受机构邀请讲财富管理时感觉越来越生疏，许多案例都快忘了。所以，我想还是静下心来写一写吧。

本书主要分为两个部分，上半部分是对资产配置的理解，核心其实就是一句话：资产配置的起点是理解资产，在这个基础上再谈配置。下半部分是对财富管理的认知，核心也是一句话：财富管理的初心是从客户利益出发，为客户创造价值。这两句话其实简单得不能再简单了，但是面对琳琅满目的金融产品和压力很大的日常工作，面对风云变幻的市场波动和起伏不定的客户情绪，我们往往会摇摆、怀疑和迷惘。强调起点与初心，我更多地是想提醒自己，不要因为走了太远，而忘了因何出发。

我的从业经历比较简单。从公募基金到银行再到公募基金。我曾经是这么“包装”自己的：从乙方到甲方再到乙方，从资产管理到财富管理，从产品经理到投资顾问，从私人银行到公募基金。如果非要精确一点，我应该是一直站在财富管理和资产管理的中间，一边向财富管理的终端，用化繁为简的方式“翻译”专业；一边把客户“朴素”的投资需求，转化成策略和产品向资产管理端反馈。财富管理教给我的是，如何理解客户；资产管理教给我的是，如何理解投资。两边一起教给我的是，要学会敬畏，敬畏客户的信任，敬畏市场的常识。

本书的书名“慢思考，快成交”，脱胎于我自己信奉的理念：慢，就是快。我始终认为，“行”并不难，成交有时候只需要按一下鼠标或点一下手机屏幕；难的是想明白业务的本质，构建可迭代的成长机制，突破实践中的各种关隘，提升有效的专业能力。这个“知”的过程可能很慢，甚至可能伴随着自我否定的考验与折磨，但也只有通过升维思考的“慢”，才能做到降维成交的“快”，才能达到真正的知行合一，成为让客户信任的理财经理。

这本书会有什么独特之处？

首先，可能就是上面所提到的相对贯通的、独特的视角。

其次，本书并没有面面俱到，比如在资产部分我只写了债券和股票，在大财富管理中只聊了资产管理而没有涉及保险和家族信托。严格来说，我并没有想搭建一个完整的业务框架，也没有想教别人怎么做。本书更像朋友之间的交流和分享，直白地展示了我自己遇到问题、思考问题，进而解决问题的过程。因此在书中，我既给出了我的结论，也把形成这个结论的由来都尽量讲清楚。每个人都有不同的成长背景和认知体系，对于同一件事的理解自然不尽相同。我所理解的财富管理，可能只是窥豹一斑，未必一定正确，但一定会务求真实。总之，我认为逻辑比结论更重要。

最后，本书应该不会让大家读起来无趣，一方面我尽力保留了自己的写作风格和一些“任性”的表达方式；另一方面我一直在一线干活儿，相信书中涉及的许多问题应该都是大家平时遇到、想过或者没想明白的事儿。希望它能够帮助大家捅破那最后一层窗户纸，让大家看完能够感慨一句，“原来有人跟我想的一样”。

感谢汇安基金董事长何斌先生，他对中国公募事业的热爱和为人处世的格局都对我影响颇深。感谢仇秉则、刘田、刘汝斐、李扬对本书的支持。

写这本书，我的心态变化很有意思。写之前，豪情万丈；写的时候，行云流水；写完了，战战兢兢。毕竟要见人了，总觉得好像还没准备好。不过，既然成长之路没有尽头，那就让我们一起，在发展中解决问题，在实践中持续进步。

感谢所有朋友的批评指正。