第23章 融资会议及未来投资方向

2026年3月1日瓜亚基尔温德姆大酒店，召开融资会议。

我：“作为集团主席，我给出三个建议，债权融资，银行信贷，股权转让，拟定计划再投资2万公顷土地，用于畜牧业发展，需要6000万资金。目前账面只有980万美金现金，年底能有444+945=1389万现金增加。”

李总：“债权融资计划怎么融资呢，直接发行债券，让华人认购么?还是在国内通过基金公司发行。这个过程复杂么，风险大么?”

我：“李总放心，债券发行是在一定时间内约定，债权人拿着债券到我们公司来换取现金。我们需要有担保人，或者担保公司来完成见证，如果到时候我们违约兑换不出来，债权人有权向法院申请，拍卖我们公司的资产以保证债权人的权益。我们公司有足够的收益来给其兑换现金。”

杨总：“银行信贷呢，怎么操作?”

我：“银行方面，之前我们跟瓜亚基尔银行有做过授信，这一次还是和上一次一样，以现金和我们的资产作为授信抵押物，给我们放大一倍授信，这一次我们可以直接获得3年期的授信，循环使用，还进去，额度之内任意使用。额度方面我们和瓜亚基尔银行协商，如果纯贷款以我们的资产以及盈利能力只能贷款3000万到4500万，如果做授信可以做到1亿2千万。”

李总：“股权融资呢，我们怎么融资?”

我：“李总股权融资，需要转让我们的股份，引进资本，我们的估值目前可以估到3亿1千万，10%就是3000万左右。我不建议直接股权融资，现在我们还没有做好引进资本的准备，股权架构还要调整。”

我：“股权融资，有跟今日资本，晨星资本，红杉资本，高盛资本，****，IDG资本等接触，感兴趣的只有三家，今日资本，红杉资本，以及高盛资本。但是他们还要做详细的尽职调查，然后给出意见书，时间比较慢。”

我个人倾向于银行授信，获得银行短期的资金注入，我们在3年内就能不缺资金，或者进行债券发行融资也是可以的。

杨总：“投票表决吧，选哪种”

“发行债券的请举手”10票，

“银行授信贷款方式的请举手”12票

“通过股权转让的，请举手”8票

大家举手表决，银行授权信贷作为主方案，发行债券作为备选方案，股权融资暂时不考虑。

今年开始完成收购土地2万公顷，需资金6000万，资金到位后完成收购，开启农牧业投资建设。

瓜亚基尔银行授信1亿2千万，购买土地6000万，还剩下6000万可用，土地抵押3000万，增加授信额度为9000万美金。

设计标准，欧洲现代化种养相结合，高效利用资源，屋舍通风除湿气，污水排放到专业收集器，集中杀菌消毒，发酵化肥，处理好的化肥施到田地里面增肥土地。

畜牧棚区外面种植玉米，牧草，青稞作物，直接收割机收割之后打碎清洗消毒，一次制作为青贮饲料直接喂养。科学化，智能化监控，营养喂养，精确控制畜牧营养。

畜牧棚投资2000万建设，污水处理厂1000万，收割仓促一体化2000万，监控种植喂养一体化调度中心1000万。

资金使用情况剩余额度3000万。牛羊10万头牛羊犊子，平均每头300美金，资金全部用完。

畜牧年出产10万牛羊，一头牛羊利润约500美金，一年有5000万收入。

10万牛羊一年消耗多少粮食，一头牛一年3000斤饲料， 10*1.5=15万吨。

种植玉米一公顷等于15亩地

一般一亩地能产玉米800-900斤，豆子一般是400斤左右。各乘以15 也就是玉米在 12000斤-13500斤，豆子是6000斤。折合成吨 2000斤等于1吨。玉米大约是6吨豆子大约是 3吨，22000*6=132000吨玉米，大豆22000*3=66000吨

玉米:132000*2380=314160000/6.5=48332307.69 换算成美金是4833.2万美金

大豆:66000*3200=211200000/6.5=32492307.69换算成美金 3249.2万美金。

2026年12月份工作总结

2026年-2029年集团公司预计总收入444+945+4833.2+5000=11222.2*3=3亿3666.6万美金现金收入。公司总资产为2220+300+600+6000+6000=1.51亿固定资产，到期支付银行贷款1.2亿美金+1.2*0.3=0.36亿利息共计1.56亿，到2029年底我们拥有3.36-1.56=1.8亿美金。

公司总规模比2025年底

2025年固定资产3120万

现金收入每年约3220万

预计到2029年固定资产1.51亿

现金收入每年约1.8亿

固定资产翻5倍

现金收入翻5.4倍

公司从成立2022年初到2029年，7年时间从固定资产2220万到现在的1.51亿，现金444万每年到现在的1.8亿。

互联网信息时代，传统行业增长非常缓慢，在低成本国家还行，土地成本低廉才有这么大的收益，迎接国际发展必然要走互联网之路，只有投资互联网才能快速发展壮大，7年时间才打了基础，没有外债，每年稳定收益1.8亿现金，在这个国家互联网还在发展，外卖配送，信息交流平台，社交平台，以及电子商务，科技制造及自动化，医药化工，机会巨大。

2029年后投资主要方向

一、云计算

企业向云端迁移是大势所趋。可以看到：1)公有云和私有云市场增长依然齐头并进，不是零和博弈;2)IaaS层面：拥有多元化的商业应用生态圈越来越重要;3)SaaS层面：主要集中在人力资源、OA、CRM、市场营销、B2B 大宗商品采购等领域;4)PaaS层面：没有出现独立巨头，未来更可能由IaaS巨头向上或SaaS巨头向下延伸。

国内云计算市场还处在萌芽期，市场蛋糕正变得越来越诱人。

二、大数据

大数据行业的融资总额2013-2015年分别为8亿美金、15.4亿美金及20亿美金;2013-2015年融资事件分别为10起、42起及超过50起。“大数据+”已经渗透到几乎所有行业，如“大数据+零售”、“大数据+医疗”、“大数据+房地产”等等。

三、虚拟现实

目前全球虚拟现实行业经过近百年的发展仍处于早期起步阶段，供应链及各类配套设施还在摸索。然而虚拟现实的发展前景引人想象，具备广泛的应用空间，如游戏、影视、教育、体育、星际探索、医疗等等。当前各大咨询机构均看好虚拟现实在未来5年将实现超高速增长，爆发近在咫尺。

四、人工智能

根据预测，2024年人工智能市场规模将增长至111亿美元。初步的技术积累和数据积累已经在过去有了比较显著的规模效应，因而人工智能重塑各行各业的大潮即将来袭，并引发新一轮IT设备投资。

未来3-5年智能化大潮将带来万亿级市场。

五、3D技术

经过过去几年3D打印的投资热，3D打印技术步入到了一个新的阶段，但应用市场仍有待突破。专家预测2016年，中国3D打印机市场规模预测将扩大到100亿元。

六、无人技术

无人技术目前主要应用在无人机、无人驾驶汽车等领域。美国蒂尔集团预测全球无人机市场规模会从2015年的64亿美元增至2024年的115亿美元，发展态势迅猛。无人驾驶汽车至今仍未揭面纱，但麦肯锡预测到2025年该领域将会有2000亿美元到1.9万亿美元产值，届时中国无人驾驶汽车产值空间至少也在万亿规模，潜力无限。

七、机器人

中国人口老龄化问题日益突出、人工成本急剧上升以及整体经济结构面临转型，机器人未来的崛起及其巨大的市场规模已经被各大机构认可。

未来无论短期或是长期，机器人行业的投资机遇巨大，从工业机器人、协作机器人到服务机器人均有十分可观的市场规模。

八、新能源

中国是最大的新能源市场，发展新能源产业是改变我国的能源结构，降低对化石能源的依赖度，同事减少环境污染的必然选择。

大力度的财政补贴推动新能源产业快速走向成熟，蕴含丰富投资机会。

九、新材料

新材料是新经济的基石，我国在军工、高铁、核电、航天航空等尖端制造领域的快速发展均离不开基础材料领域的突破。

随着基础化学、基础材料、纳米技术等方面的科研实力的不断积累，新材料领域的创新点将不断涌现，新材料将成为数万亿产值的市场。

十、医疗服务

2016年医疗服务行业的驱动因素来自于药品行业景气度持续下滑，以及药品价格形成机制的变化。分级诊疗和医生多点执业的推动下，公立医院借助民营资本盘活存量资产创造增量价。医疗服务业务为新技术提供了商业化的出口，而新技术给医疗服务业务提供了高附加值的项目。

十一、生物技术与生命科学

随着基因组学、分子生物学等基础学科的发展，生物制剂与生命科学技术正在治疗中发挥越来越重要的作用：生物制剂方面，越来越多的单抗药物对肿瘤、糖尿病等疑难杂症产生突破性疗效，“重磅炸弹”级新药频出。

2014年全球销量前十大药物中，有7个为生物制剂，其中阿达木单抗位居全球销量首位，年销售额达110亿美元;生命科学方面，全球范围内，基因测序市场从2007年的794.1万美元增长到2013年的45亿美元，复合增长率为33.5%，预计未来几年依旧会保持快速增长;细胞免疫疗法等新兴技术也日渐成为重要的治疗方法。

十二、医疗器械

医疗器械市场在国内起步较晚，但发展迅速，2001年至2014年，我国医疗器械市场规模从173亿元增长至2556亿元，增长了近15倍，复合增速达到23%。

但从医疗器械市场规模与药品市场规模的对比来看，全球医疗器械市场规模大致为全球药品市场规模的40%，而我国这一比例低于15%，随着经济的发展以及国内老龄化程度的提高，医疗器械市场发展潜力巨大。同时，《创新医疗器械特别审批程序(试行)》等一批政策的出台，为国产创新医疗器械的快速成长奠定了坚实的基础。

十三、互联网医疗

信息技术的高速发展引发各个行业的巨大变革，也为医疗行业带来巨大机遇。随着大数据、云计算、物联网等多领域技术与互联网的跨界融合，新技术与新商业模式快速渗透到医疗各个细分领域，从预防、诊断、治疗、购药都将全面开启一个智能化时代。

十四、健康养老

健康养老产业受需求迫切和政策鼓励双向驱动，将迎来十分确定的发展机会。未来我国政府和个人将面对很大的养老压力，截止2014年65岁及以上老年人口达1.4亿，占总人口比重10.1%，到2020年老年人口将增至2.6亿。

同时，养老作为“健康中国“的一部分已被提升到国家战略性高度。我们将沿着国家提出的建设以居家为基础、社区为依托、机构为补充的多层次养老服务体系挖掘投资机会。

十五、体育

在过去的一年，中国各路巨头开始瞄准海外优质体育标的资产，渐渐向成熟体育盈利模式靠拢–门票、媒体转播权、赞助和体育衍生品。

因此，拥有优质赛事资源和广大受众的体育行业标的将会持续收到资本的追捧。

十六、教育

国内的民办教育市场规模超过6000亿元，而在线教育五分之一的市场份额吸引了无数资本和创业者竞折腰。经过过去一两年的洗礼，教育O2O举步维艰，不仅没有革了传统教育的命，还在盈利模式的探索上不知所措。

而传统线下教育培训机构除了拥有稳定的线下资源和师资以外，也在互联网+的攻势下顺应时代发展做出了很多改革。