最近一年大资管行业监管政策出台详情

文/方海平

编辑/马春园

2018年4月27日落地的“资管新规”开启了资管行业的新篇章，堪称资管领域最重磅的一则文件。如今时间已过两年有余，资管行业在新的纪元中稳步运行，银行资管、保险资管、公募基金、信托、证券等各资管子行业的细则文件也逐步落地，各政策之间根据行业本身的特点有所差异，但都是在“资管新规”的大框架之下，坚守了新规定的基本原则。

2019年7月-2020年7月期间，监管动作频繁，政策密集出台。

从政策方向上来看，这一年间的金融监管政策集中在几大方面：首先，“资管新规”之后配套资管业务转型的重要文件细则，比如《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知（征求意见稿）》《标准化债权类资产认定规则》等。

其次，在此前的基础上，各细分子行业的政策继续落地，整个金融行业的监管框架渐趋完善，比如，《信托公司资金信托管理暂行办法（征求意见稿）》《保险资产管理产品管理暂行办法》等，以及更细分的行业，比如《融资租赁公司监督管理暂行办法》。

第三，关于金融机构股权透明、行政许可事项等多有涉及，比如《中国银保监会信托公司行政许可事项实施办法（征求意见稿）》。

第四，对外资金融机构进入中国市场的门槛进一步放开，比如修订《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》。

第五，针对消费者保护的政策保障越来越健全和细化，比如《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（征求意见稿）》等。

2019年7月-2020年7月期间，央行、银保监会、证监会以及发改委、最高院等部门出台的相关政策文件的时间轴（时间为政策公布时间）：

2020年7月17日，中国银保监会发布《商业银行互联网贷款管理暂行办法》。

2020年7月10日，中国证监会和中国银保监会联合发布《证券投资基金托管业务管理办法》。

2020年7月3日，中国人民银行会同中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局发布了《标准化债权类资产认定规则》。

2020年6月9日，中国银保监会发布《融资租赁公司监督管理暂行办法》。

2020年5月29日，中国银保监会发布《关于加强典当行监督管理的通知》。

2020年5月27日，中国银保监会发布《关于保险资金投资银行资本补充债券有关事项的通知》。

2020年5月8日，中国银保监会就《信托公司资金信托管理暂行办法（征求意见稿）》公开征求意见。

2020年4月14日，中国银保监会就《中国银保监会信托公司行政许可事项实施办法（征求意见稿）》公开征求意见。

2020年3月27日，中国银保监会发布《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》。

2020年3月25日，中国银保监会发布《保险资产管理产品管理暂行办法》。

2020年3月20日，中国证监会发布2020年修订版《证券投资基金管理公司管理办法》《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》《证券投资顾问业务暂行规定》《证券公司代销金融产品管理规定》。

2020年2月6日，《信托公司股权管理暂行办法》通过，自2020年3月1日起施行。

2020年1月14日，中国银保监会就《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（征求意见稿）》公开征求意见。

2020年1月3日，中国银保监会发布修订《中国银保监会外资银行行政许可事项实施办法》。

2019年12月31日，《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》公布。

2019年12月29日，中国银保监会、中国人民银行就《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知（征求意见稿）》公开征求意见。

2019年12月27日，中国人民银行起草了《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（征求意见稿）》。

2019年12月26日，中国银保监会发布《中国银保监会现场检查办法（试行）》。

2019年12月25日，一行两会一局联合发布《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》。

2019年12月25日，中国银保监会发布修订《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》。

2019年12月6日，中国银保监会修订发布《中华人民共和国外资保险公司管理条例实施细则》。

2019年12月6日，证监会正式颁布《证券期货经营机构管理人中管理（MOM）产品指引（试行）》。

2019年12月2日，中国银保监会发布《商业银行理财子公司净资本管理办法（试行）》。

2019年11月29日，中国银保监会发布《关于商业银行资本工具创新的指导意见（修订）》。

2019年11月29日，中国银保监会发布《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》。

2019年11月26日，中国人民银行、银保监会就《系统重要性银行评估办法（征求意见稿）》公开征求意见。

2019年11月8日，《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》公布。

2019年11月8日，中国银保监会就《中国银保监会外资银行行政许可事项实施办法（征求意见稿）》公开征求意见。

2019年11月6日，中国银保监会就《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法（征求意见稿）》公开征求意见。

2019年11月，《全国法院民商事审判工作会议纪要》经最高人民法院审判委员会民事行政专业委员会第319次会议原则通过。

2019年10月31日，中国银保监会发布《关于加强商业保理企业监督管理的通知》。

2019年10月25日，证监会正式下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。

2019年10月18日，中国银保监会发布《关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》。

2019年10月12日，中国银保监会起草了《中国银保监会行政处罚办法（征求意见稿）》。

2019年8月27日，中国银保监会印发《商业银行代理保险业务管理办法》。

2019年8月7日，中国银保监会发布《保险资产负债管理监管暂行办法》。

2019年8月5日，中国银行业协会理财业务专业委员会组织开展了《商业银行理财产品核算估值指引》课题研究工作，面向各会员单位征求意见。

2019年8月，《中国证监会 中国人民银行 中国银保监会关于银行在证券交易所参与债券交易有关问题的通知》，扩大在交易所债券市场参与现券交易的银行范围。

2019年7月23日，中国银保监会印发《商业银行股权托管办法》。

2019年7月20日，国务院金融稳定发展委员会办公室对外发布《关于进一步扩大金融业对外开放的有关举措》。

2019年7月19日，银保监会、证监会发布《中国银保监会 中国证监会关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见（修订）》。