从业资格考试训练题

一、单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）

1．证券投资基金是一种利益共享、风险公担的（　）投资方式。

A．集合

B．集资

C．联合投资

D．合作

2．证券投资基金在美国被称为（　）。

A．证券投资信托基金

B．共同基金

C．信托产品

D．单位信托基金

3．通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（　）的投资品种。

A．高风险、高收益

B．低风险、低收益

C．风险相对适中、收益相对稳健

D．基本没有风险

4．基金（　）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

A．份额持有人

B．监管机构

C．托管人

D．注册登记机构

5．证券投资基金起源于19世纪的（　）。

A．英国

B．美国

C．法国

D．荷兰

6．我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（　）。

A．基金金泰

B．华安创新证券投资基金

C．基金开元

D．南方稳健发展证券投资基金

7．2004年6月1日，开始实施的（　）为我国基金业的发展奠定了法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的阶段。

A．《证券投资基金管理暂行办法》

B．《中华人民共和国公司法》

C．《证券投资基金法》

D．《中华人民共和国证券法》

8．我国《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的（　）担任。

A．基金管理公司

B．基金托管人

C．投资管理公司

D．基金发起人

9．我国基金托管人由（　）批准的商业银行担任。

A．证监会

B．中国人民银行

C．证监会和人民银行

D．证监会和银监会

10．下列选项中具有法人资格的是（　）

A．契约型基金

B．合伙组织

C．公司型基金

D．开放式基金

二、多选题（以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求）

1．世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有（　）。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．证券投资信托基金

D．集合投资产品

2．证券投资基金主要特征表现为（　）。

A．实行专业管理、专家操作

B．以组合投资、分散风险为基本原则

C．实行资产经营与保管相分离的管理制度

D．实行利益共享、风险共担的分配原则

E．以纯粹的投资为目的

F．基金是一种集合投资制度

3．基金市场的参与主体主要包括（　）。

A．基金投资者

B．基金管理人和基金托管人

C．基金销售机构等市场服务机构

D．基金监管与自律组织

4．下列说法中，符合证券投资基金内涵的有（　）。

A．利益共享、风险共担

B．基金资产主要投资于证券

C．投资操作与财产保管相分离

D．实行组合投资

5．下列关于我国证券投资基金的表述正确的是（　）。

A．证券投资基金是一种获取固定收益的证券

B．公募证券投资基金可以向社会公开发行

C．证券投资基金通过公开发售方式募集

D．证券投资基金主要投资于证券市场

6．目前，证券投资基金在世界范围内的发展呈现的趋势和特点包括（　）。

A．基金行业集中度突出

B．开放式基金成为主流产品

C．机构投资者，特别是退休基金成为基金的重要资金来源

D．快速发展，市场地位和影响不断提高

7．基金反映的是一种（　）关系，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

A．所有权

B．信托

C．受益

D．债权

8．下列关于私募基金的说法，正确的是（　）。

A．募集对象特定

B．可以上市交易

C．公开募集

D．不完全要求信息披露

9．证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（　）。

A．性质不同

B．收益与风险大小不同

C．信息披露程度不同

D．投资主体不同

10．基金注册登记机构是指负责基金（　）业务的机构。

A．登记

B．存管

C．清算

D．交收

三、判断题（正确的用A表示，错误的用B表示）

1．证券投资基金是指通过发行基金份额集中投资者的资金，进行股票、债券、实业等投资的一种集合投资方式。（　）

2．一般而言，证券投资基金通过组合投资可以分散投资风险。（　）

3．证券投资基金的公募发行是指以公开方式向个人投资者发行基金的方式。（　）

4．《证券投资基金法》规定，依法设立并取得基金托管资格的证券公司才能出任基金托管人。（　）

5．封闭式基金的价格受市场供求关系的影响，开放式基金的申购、赎回价格则取决于基金份额净值的大小。（　）

6．在我国，基金托管人负责基金投资操作，基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责。（　）

7．基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。（　）

8．证券投资基金实行“利益共享、风险共担”，即投资者根据其持有基金份额的多少，分配基金投资的收益或承担基金投资的风险。（　）

9．商业银行必须向中国银监会申请基金代销业务资格后才能从事基金的代销业务。（　）

10．2001年1月，“华安创新”诞生标志着我国基金业由封闭式向开放式跨越。（　）

四、问答题

1．作为一种投资工具，证券投资基金的特点是什么？

2．证券投资基金与股票、债券和银行储蓄存款有什么区别？

3．目前全球基金业发展具有哪些特点？

五、能力训练题

某基金公司的几位客户经理在某居民小区内进行业务拓展，社区居民积极地前来咨询基金投资的问题，各位客户经理既热情又认真地为社区居民提供咨询服务。

（1）模拟客户经理的每个小组成员都要积极接待客户，耐心地为潜在客户进行解答，注意语言的准确性、完整性和专业性，咨询过程中要体现职业精神。

（2）模拟客户的同学要尽量多问基金投资方面的问题，并且要有意设置障碍，提出疑惑或困难，要求客户经理进行讲解和分析。可供选择的问题及回答的要点如表1-10所示。