第三章 资本主义的发展历程和社会主义经济制度的建立
【知识框架】
【考试大纲】
理解资本主义发展的基本过程，辨别垄断资本主义的基本经济特征和国家垄断资本主义的主要形式，诠释资本主义发展的必然趋势，理解社会主义经济制度建立的必然性和基本途径。
【要点详解】
一、资本主义的历史发展过程
资本主义的发展经历了自由竞争资本主义阶段和垄断资本主义阶段：19世纪末20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段。
二、自由竞争资本主义
1．自由竞争资本主义阶段的主要特点
自由竞争资本主义阶段的主要特点：自由竞争、自由经营，企业的经济活动由市场机制来调节，国家不干预经济。
2．自由竞争资本主义给社会带来的灾难
自由竞争资本主义给社会带来的灾难：由于推行经济自由主义，资本无限制地追逐利润最大化，使得资本对劳动具有了绝对的支配权，劳动者成为机器的附属物，并由此产生了无产阶级与资产阶级两个阶级不可调和的对抗和斗争。
自由竞争的资本主义在19世纪50年代至60年代发展到鼎盛时期，从70年代开始，自由竞争向垄断过渡，到19世纪末20世纪初，资本主义的发展进入了垄断资本主义阶段。
三、垄断资本主义
垄断又称独占，是指少数大企业或若干企业联合起来，独占生产和市场以获取高额垄断利润。垄断资本主义的发展分为私人垄断资本主义和国家垄断资本主义两个阶段，区别在于国家是否对社会经济生活进行全面的干预和调节。
1．垄断资本主义的基本经济特征
垄断资本主义阶段的基本经济特征有五个方面：
①垄断代替竞争在经济生活中占统治地位，生产和资本的高度集中；
②银行资本和工业资本已经融合起来，形成了金融寡头；
③资本输出成为典型的经济现象，在社会经济发展中具有特别重要的意义；
④资本家国际垄断同盟已经形成，并在经济上瓜分世界；
⑤最大资本主义大国瓜分和重新瓜分世界领土的斗争日趋激烈。
2．垄断资本
（1）垄断组织的含义
垄断组织是指在资本主义经济的一个部门或几个部门中，居于垄断地位的大企业或大企业联合。垄断资本是通过垄断组织来实现的。
（2）垄断组织的形式
垄断组织的形式：卡特尔、辛迪加、托拉斯、康采恩等。
第二次世界大战后，垄断组织的经营向多样化和综合化方向发展，跨部门进行多样化经营的混合联合公司成为主要形式。
垄断组织的建立，实质是为了获取垄断利润。
（3）垄断利润与垄断价格
垄断利润是指垄断组织凭借其垄断地位获得的大大超过平均利润的高额利润，主要是通过垄断价格实现的。
垄断价格是指垄断组织为获得垄断利润，凭借垄断地位，在购买生产资料或销售产品时规定的一种市场价格。它又包括垄断高价和垄断低价两种形式。
垄断利润的来源：①垄断组织内部工人创造的剩余价值；②存在于垄断组织外部但通过价格等机制转移到垄断组织中的价值和剩余价值。
【例3.1单选题】在垄断资本主义阶段，垄断组织实现垄断利润的主要方式是（ ）。[2015年真题]
A．规定交易规则
B．制定垄断价格
C．垄断原料资源
D．垄断商品销售
【答案】B
【解析】垄断利润是指垄断组织凭借其垄断地位获得的大大超过平均利润的高额利润，它主要是通过垄断价格实现的。垄断价格是指垄断组织为获得垄断利润，凭借垄断地位，在购买生产资料或销售产品时规定的一种市场价格。它又包括垄断高价和垄断低价两种形式。
3．金融寡头
（1）银行业垄断的形成
银行业的集中是以工业生产集中为基础的。工业生产的集中，一方面使银行存款大量增加；另一方面，需要数额巨大、期限较长的贷款。为满足工业生产发展的需要，银行需要把资本集中，银行资本的集中必然导致形成银行业的垄断。
（2）金融资本的形成
银行垄断形成后，银行由普通的中介人变成了万能的垄断者。银行和工业之间的关系密切，进而形成了工业垄断资本和银行垄断资本的融合，即金融资本。
金融寡头是指掌握着庞大金融资本的少数最大的垄断资本家或资本家集团，又叫财团，是资本主义国家政治、经济和社会生活等各个方面的实际统治者。
（3）金融寡头在经济上的统治
金融寡头在经济上的统治，主要通过“参与制”来实现。“参与制”是指金融寡头通过掌握股票控制额的办法来层层控制企业的制度。
股份公司制度→参股、控股→母公司→子公司→孙公司…。
4．国家垄断资本主义
国家垄断资本主义是指垄断资本和国家政权融合在一起的资本主义。基本特征是国家对社会经济活动进行全面干预和调节。
（1）国家垄断资本主义的产生
国家垄断资本主义是在私人垄断的基础上产生的，是资本主义基本矛盾发展的必然结果。
①生产社会化、资本社会化程度空前提高，而生产资料和社会财富却更加集中在垄断资本家手中。
②激烈竞争的无序性使资本主义无法维持最初的自由竞争，而且单靠私人垄断的力量也无法克服和缓解诸多矛盾。
【例3.2多选题】关于国家垄断资本主义的说法，正确的有（ ）。[2015年真题]
A．国家垄断资本主义是资本主义生产关系适应生产力发展的根本性调整
B．国家垄断资本主义是垄断资本和国家政权融合在一起的资本主义
C．国家垄断资本主义的基本特征是国家对社会经济活动进行全面的干预和调节
D．国家垄断资本主义是在私人垄断基础上进一步发展并产生的
E．国家垄断资本主义的实质是垄断资本利用国家力量获取稳定的高额利润
【答案】BCDE
【解析】国家垄断资本主义是指垄断资本和国家政权融合在一起的资本主义。其基本特征是国家对社会经济活动进行全面干预和调节，是资本主义生产关系适应生产力发展而做的局部调整。国家垄断资本主义是在私人垄断进一步发展的基础上产生的，是资本主义基本矛盾发展的必然结果。国家垄断资本主义无论采用何种方式干预和调节经济，其实质都是垄断资本利用国家政权的力量，缓和社会经济矛盾和阶级矛盾，维护垄断资本的利益和资本主义经济秩序，从而维护其垄断统治并保证获得稳定的高额利润。
（2）国家垄断资本主义的主要形式
从资本主义国家和私人垄断资本相结合的方式来看，国家垄断资本主义有以下三种形式：
①通过国家直接掌握的国有垄断资本直接参与生产过程。资本主义国有企业产生的途径：a．高价收购；b．国家直接投资兴建国有企业。
②国家与私人垄断资本在企业内部的结合。产生的途径：a．国家收购私人垄断企业的一部分股份；b．国有企业吸收一部分私人垄断资本投资；c．国家与私人垄断组织联合共同投资兴建企业。
③国家与私人垄断资本在企业外部的结合。国家采取对社会经济活动进行的各种干预和调节措施，影响社会再生产过程，包括财政政策、货币政策以及经济计划等。
国家垄断资本主义的实质是垄断资本利用国家政权的力量，缓和社会经济矛盾和阶级矛盾，维护垄断资本的利益和资本主义经济秩序，从而维护其垄断统治保证高额利润。
四、资本主义发展的历史趋势
1．当代资本主义的新变化
资本主义经济、政治、文化和社会生活等方面都发生了深刻的变化，主要表现在：
①社会生产力获得了巨大发展，进入了一个新阶段。很多发达国家进入了以高消费为主要特征的富裕社会；主要发达国家的产业结构发生了重大变革。
②资本主义生产关系在私有制范围内不断进行调整，出现了资本占有社会化的趋势。资本主义生产资料占有关系经历了单个资本、股份资本、私人垄断资本、国家垄断资本，最后发展到国际垄断资本主义的过程。
③资产阶级政治统治形式趋于完善。主要表现在：选举制度不断完善，法制化程度提高，对国家权力机构的监督和制约机制大大加强。
④当代资本主义国家在不损害资产阶级根本利益的情况下，推行了一系列社会改良的措施，使工人阶级和资产阶级的矛盾相对缓和。
2．当代资本主义生产关系的实质
当代资本主义出现的新变化并没有也不可能改变资本主义生产关系的实质。这是因为：
①股份制经济和国有企业并没有改变资本主义私有制的经济基础。
②工人阶级生产和生活条件的改善以及社会福利制度的实施，并没有改变资本主义剥削的实质。
③工人阶级受雇佣的阶级地位并没有改变，经济上仍然处于无权和受剥削的地位，在政治上也无法与资产阶级分享平等的政治权利。
④资本主义的基本矛盾仍然是生产社会化与生产资料私人占有之间的矛盾。
资本主义生产关系的局部调整，资本社会化占有形式的变化，都是在资本主义私有制前提下进行的调整和变化，并没有根本改变资本主义占有的私人性质。
3．社会主义取代资本主义的总趋势
资本主义对生产关系的调整，实际上是为资本主义的质变进行量的积累，资本主义向前发展所推动的生产社会化、管理社会化、资本社会化，预示着资本主义向社会主义接近。
（1）资本主义向社会主义的靠近
①资本主义为社会主义制度的建立准备着坚实的物质基础。在资本主义市场经济条件下发展起来的社会化大生产是社会主义经济制度得以建立的物质基础。
②资本主义为社会主义建没提供了可以借鉴的经营和管理方式。市场经济的成熟的经济运行方式、股份制以及现代的管理机构和管理经验等，都是建设社会主义的可以利用的形式。
③资本主义生产关系的调整和变化显示着历史发展的总趋势。资本主义制度内部，生产的社会化、资本占有形式的社会化显示了资本主义终将向社会主义过渡的总趋势。
（2）资本主义被社会主义取代要经历漫长而曲折的过程的原因
①资本主义基本矛盾运动的复杂性和曲折性，决定了社会主义取代资本主义是一个长期的过程。
②资本主义生产关系还能继续容纳社会生产力的发展。资本主义生产关系还可以在一定范围内通过调整，在一定程度上适应社会化大生产的要求。
③资本主义世界体系的形成和发展决定了资本主义向社会主义过渡的复杂性和长期性。
④社会主义制度的发展和完善是长期的。
五、社会主义经济制度的建立
1．社会主义经济制度建立的客观必然性
在人类历史上，社会主义制度代替资本主义制度，是资本主义社会内在矛盾运动的必然结果，是生产关系一定要适应生产力性质规律作用的必然结果。
在资本主义制度下，由于剩余价值规律和竞争规律的作用，社会生产日益社会化、生产的社会化客观上要求生产资料占有的社会化。但是，在资本家之间的激烈竞争中，生产资料集中到少数资本家手中，企业的生产经营也完全由资本家产自己决策。使得资本主义社会的基本矛盾，即生产的社会化与生产资料的资本主义私人占有之间的矛盾日益激化。
资本主义国家一再产生的冲突和危机充分证明，只有以社会主义经济制度代替资本主义经济制度，才能最终解决以私有制为基础的生产关系与生产力之间的矛盾。
2．社会主义经济制度产生的特点
社会主义经济制度建立的政治前提——建立无产阶级政权，因为，社会主义经济制度不能在旧制度内部产生，而只能在无产阶级掌握了政权后，依靠无产阶级政权的力量建立。
社会主义经济是以生产资料公有制为基础的，它的产生不是以一种私有制形式代替另一种私有制形式，而是一场消灭资本主义剥削制度的深刻革命。社会主义革命与以往的社会革命不同，它不是以夺取政权为终结，相反，夺取政权仅仅是社会主义革命的开始。
【例3.3单选题】关于社会主义经济制度产生的特点的说法，正确的是（ ）。[2015年真题]
A．社会主义经济制度的产生是以一种私有制形式代替另一种私有制形式
B．社会主义经济制度的基础是生产资料公有制
C．社会主义经济制度可以从资本主义私有制内部产生
D．社会主义经济制度是资本主义经济制度发展的基础条件
【答案】B
【解析】社会主义经济是以生产资料公有制为基础的，它的产生不是以一种私有制形式代替另一种私有制形式，而是对资本主义私有制的否定，是一场消灭资本主义剥削制度的深刻革命。
3．我国社会主义经济制度建立的途径
（1）中国革命的内容
由于旧中国是一个半殖民地、半封建的社会，这就决定了中国革命必须分两步走：
①进行新民主主义革命，建立新民主主义社会；
②进行社会主义革命，建立社会主义社会。
（2）我国的过渡时期
从新民主主义社会向社会主义社会转变时期就是我国的过渡时期。从1949年10月新中国成立开始大体到1956年“三大改造”基本完成结束。
经济结构的特征：多种经济成分并存。
基本任务：建立社会主义公有制，把以生产资料私有制占主体地位的多种经济成分改变为以社会主义公有制经济占主体地位的经济结构，在全国范围内建立起社会主义经济制度。
（3）我国建立社会主义经济制度的基本途径
第一，没收官僚资本，将其由资本主义私有制经济转变为社会主义全民所有制经济，从而掌握国民经济的命脉，并使之成为人民民主专政的重要经济基础。
第二，改造民族资本，壮大社会主义经济基础。民族资本的改造实行和平“赎买”政策，采取“利用、限制、改造”方针，把民族资本主义经济改造为社会主义全民所有制经济。
第三，改造农业和手工业中的个体私有制，建立社会主义劳动群众集体所有制经济。
【过关练习】
一、单项选择题（每题的备选项中，只有1个最符合题意）
1．在垄断资本主义阶段，成为资本主义国家政治、经济和社会生活等方面实际统治者的是（ ）。
A．工业资本
B．商业资本
C．银行资本
D．金融寡头
【答案】D
【解析】金融寡头又称为财团，是指掌握着庞大金融资本的少数最大的垄断资本家或资本家集团，是资本主义国家政治、经济和社会生活等各个方面的实际统治者。
2．在我国社会主义经济制度建立的过程中，对民族资本的社会主义改造实行（ ）政策。
A．和平赎买
B．强制收购
C．自由选择
D．分化瓦解
【答案】A
【解析】中国共产党对民族资本的社会主义改造实行了和平“赎买”政策，采取了“利用、限制、改造”的方针，把民族资本主义经济改造为社会主义全民所有制经济。
3．在垄断资本主义阶段，金融寡头在经济上的统治主要是通过（ ）实现。
A．国有制
B．赎买制
C．参与制
D．委托制
【答案】C
【解析】垄断资本主义阶段，金融寡头在经济上的统治主要通过参与制实现。参与制是指金融寡头通过掌握股票控制额的办法来层层控制企业的制度。
4．资本主义的发展进入垄断资本主义阶段，其主要的特征是（ ）。
A．生产和资本高度集中
B．银行资本与工业资本融合起来，形成金融寡头
C．垄断取代自由竞争成为经济生活的基础
D．国家权利与私人垄断资本结合起来
【答案】C
【解析】自由竞争的资本主义在19世纪50年代至60年代发展到鼎盛时期，大致从70年代开始，自由竞争向垄断过渡，到19世纪末20世纪初，资本主义的发展进入了垄断资本主义阶段，其主要特征是垄断取代自由竞争成为经济生活的基础。
5．金融资本是由（ ）融合或混合生长而成的。
A．产业资本和商业资本
B．银行资本和工业资本
C．垄断的银行资本和垄断的工业资本
D．垄断银行资本和银行资本
【答案】C
【解析】金融资本是指由于银行和工业之间的关系日益密切，工业垄断资本和银行垄断资本融合而成的一种新的资本形态。
6．下列不是国家垄断资本主义的主要形式的是（ ）。
A．国家直接掌管的国有垄断资本
B．国家工作人员在私人垄断企业中投资
C．国家与私人垄断资本在企业内部结合
D．国家与私人垄断企业在企业外部结合
【答案】B
【解析】从资本主义国家和私人垄断资本相结合的方式来看，国家垄断资本主义有以下三种形式：①国有企业，即国家直接掌握的国有垄断资本；②国家与私人垄断资本在企业内部的结合，即国家与私人共有的垄断资本；③国家与私人垄断资本在企业外部的结合，即国家对社会经济活动进行的各种干预和调节措施。
7．社会主义制度代替资本主义制度是（ ）作用的必然结果。
A．生产关系一定要适应生产力规律
B．经济基础一定要适应上层建筑规律
C．生产力决定规律
D．社会各种矛盾运动的规律
【答案】A
【解析】在人类历史上，社会主义制度代替资本主义制度，是资本主义社会内在矛盾运动的必然结果，是生产关系一定要适应生产力性质规律作用的必然结果。
8．国家垄断资本主义的产生是（ ）的结果。
A．社会制度变革
B．资本主义基本矛盾尖锐化
C．经济基础改变
D．政治制度变革
【答案】B
【解析】国家垄断资本主义是指垄断资本和国家政权融合在一起的资本主义。它是在私人垄断进一步发展的基础上产生的，是资本主义基本矛盾发展的必然结果。
二、多项选择题（每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项）
1．垄断资本主义的基本经济特征有（ ）。
A．生产和资本的高度集中，产生了在经济生活中起决定作用的垄断组织
B．银行资本和工业资本融合，形成了金融寡头
C．垄断企业的经济活动不受政府的任何干预
D．资本输出具有特别重要的意义
E．瓜分世界的资本家国际垄断同盟已经形成
【答案】ABDE
【解析】C项，垄断资本主义分为私人垄断资本主义和国家垄断资本主义。国家垄断资本主义要受到政府的全面干预。
2．从资本主义制度建立至今，其发展经历了（ ）。
A．简单商品经济阶段
B．自由竞争阶段
C．工业社会阶段
D．垄断阶段
E．后资本主义阶段
【答案】BD
【解析】资本主义的发展经历了自由竞争资本主义和垄断资本主义两个阶段。垄断资本主义又可以分为私人垄断资本主义和国家垄断资本主义。
3．国家垄断资本主义对社会经济活动进行的各种干预和调节措施，包括（ ）。
A．行政政策
B．直接调控
C．货币政策
D．财政政策
E．经济计划
【答案】CDE
【解析】国家垄断资本主义对社会经济活动进行的干预和调节措施包括：财政政策、货币政策以及经济计划等。国家垄断资本主义主要采用间接调控方式，不包括行政政策和直接调控的方式。
4．垄断组织实现垄断组织外部垄断利润，可通过（ ）。
A．垄断高价出售商品占有工人和其他劳动者一部分收入
B．垄断高价和垄断低价占有非垄断组织的一部分剩余价值和小生产者创造的一部分价值
C．国家对国民收入的再分配将社会已形成的一部分价值转化为垄断利润
D．通过对外扩张、资本输出、不等价交换等方式掠夺其他国家人民的一部分财富
E．占有垄断组织内部工人创造的剩余价值
【答案】ABCD
【解析】占有垄断组织内部工人创造的剩余价值是垄断组织获取垄断利润的内部来源，其他四项都是垄断组织实现垄断组织外部垄断利润的途径。