高频考点预测试题

一、单项选择题（以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分）

1.（　）是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观。

A．企业文化

B．风险文化

C．保险文化

D．管理文化

2.（　）是商业银行有效风险管理的基石。

A．高级管理层的支持与承诺

C．监事会的支持与承诺

B．董事会的支持与承诺

D．风险管理委员会的支持与承诺

3．商业银行公司治理要求的主要内容不包括（　）。

A．完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

B．建立、健全以董事会为核心的监督机制

C．明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务

D．建立完善的信息报告和信息披露制度

4．以下不属于良好的银行公司治理特征的是（　）。

A．银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界

B．完善的内部控制和风险管理体系

C．科学的激励约束机制

D．与董事会价值相挂钩的有效监督考核机制

5．内部控制是对风险进行（　）的动态过程和机制。

A．事前控制、事中防范、事后监督和纠B正．事前防范、事中控制、事后监督和纠正

C．事前监督和纠正、事中控制、事后防D范．事前防范、事中监督和纠正、事后控制

6.（　）是商业银行的最高风险管理/决策机构。

A．监事会

B．董事会

C．股东大会

D．高级经理

7．商业银行的风险管理流程是风险（　）。

A．监测→识别→控制→计量

B．识别→计量→控制→监测

C．计量→识别→监测→控制

D．识别→计量→监测→控制

8．关于风险识别/分析，下列说法不正确的是（　）。

A．风险识别包括感知风险和分析风险

B．制作风险清单是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法

C．感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律

D．适时、准确地识别风险是风险管理的最基本要求

9．常用的风险识别与分析方法不包括（　）。

A．风险规避分析法

B．资产财务状况分析法

C．失误树分析法

D．分解分析法

10.（　）的主要职责是执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

A．高级管理层

B．董事会

C．监事会

D．风险管理专门委员会

11．商业银行的内部控制必须贯彻的原则不包括（　）。

A．全面

B．审慎

C．合法

D．独立

12．下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是（　）。

A．高级管理层制定适当的内部控制政策

B．董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系

C．内部控制不属于商业银行日常工作的一部分

D．监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系

13．关于风险识别的常用方法描述正确的是（　）。

A．分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类

B．情景分析法采用类似于备忘录的形式

C．可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法

D．资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法

14．风险识别包括（　）两个环节。

A．感知风险和预测风险

B．感知风险和分析风险

C．预测风险和分析风险

D．感知风险和控制风险

15．关于商业银行管理战略的说法不正确的是（　）。

A．战略目标分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标

B．商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容

C．各家银行的战略目标各不相同，不存在共性特征

D．战略目标确立后，应重点研究如何保证路径的高质量和高效率实现

16．先进的风险管理理念不包括（　）。

A．商业银行对不了解或无把握控制风险的业务，应勇于挑战，敢为人先

B．风险管理水平体现商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段

C．风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡

D．风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展

17.（　）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

A．董事会

B．高级管理层

C．股东大会

D．监事会

18．下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是（　）。

A．监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

B．高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

C．高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任

D．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施

19．反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零的指标是（　）。

A．资本类指标

B．风险类指标

C．零容忍度类指标

D．收益类指标

20．下列属于商业银行风险偏好定性描述的方式的是（　）。

A．维持现有的红利水平

C．收益类指标

B．零容忍度类指标

D．资本类指标

二、多项选择题（以下各小题所给出的五个选项中，有两个或两个以上符合题目要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分）

1．下列关于商业银行风险偏好的说法，正确的有（　）。

A．风险偏好的资本类指标包括每股收益增长率

B．风险偏好的零容忍度类指标是反映银行对某些经营活动范围的接受程度为零

C．确保资本充足是商业银行风险偏好的定量描述

D．满足监管要求和期望是商业银行风险偏好的定性描述

E．风险偏好的资本类指标包括一级资本充足率、核心资本充足率等

2．下列属于风险管理流程的主要步骤的有（　）。

A．风险识别

B．风险计量

C．风险对冲

D．风险转移

E．风险控制

3．商业银行高级管理层风险管理的主要职责有（　）。

A．审批风险管理的战略、政策和程序B．执行风险管理的政策

C．制定风险管理的程序和操作规程D．及时了解风险水平及其管理状况

E．核准金融产品的风险定价

4．商业银行风险控制/缓释策略应当符合的要求有（　）。

A．建立各类风险计量模型

B．监测各种可量化的关键风险指标

C．风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

D．所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求

E．通过对风险诱因的分析，能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

5．根据数据的来源不同，风险管理信息系统的风险数据可以分为（　）。

A．内部数据

B．外部数据

C．中间计量数据

D．组合结果数据

E．历史数据

6．良好的银行公司治理应该具备以下几方面的特征（　）。

A．银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界

B．完善的内部控制和风险管理体系

C．与股东价值相挂钩的有效监督考核机制

D．科学的激励约束机制

E．先进的信息管理系统

7．风险管理组织机构的职责分工正确的有（　）。

A．董事会督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、检测和控制各种风险

B．只有当董事会充分意识到并积极利用风险管理的潜在盈利能力时，风险管理才能够对商业银行整体产生最大的收益

C．专门委员会可以负责拟定具体的风险管理政策和指导原则

D．董事会通过调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式，对商业银行的决策过程、决策执行过程进行监督

E．最高风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交董事会批准

8．风险控制与缓释流程应当符合以下要求（　）。

A．风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

B．所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求

C．能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

D．建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数正确合理

E．累积足够的历史数据，用以计量、监测风险的主要假设、参数恰当

9．常用的风险识别的方法有（　）。

A．情景分析法

B．专家预测法

C．分解分析法

D．失误树分析方法

E．制作风险清单法

10．常用的风险事后控制方法有（　）。

A．风险转移

B．风险定价

C．风险资本的重新分配

D．提高风险资本水平

E．制订应急预案

三、判断题（请对以下各题的描述作出判断，正确选A，错误选B）

1．外部数据是从各个业务信息系统中抽取的，通过专业数据供应商所获得的数据。（　）

2．风险文化是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量。（　）

3．内部审计部门应当不定期对风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价。（　）

4．失误树分析方法是通过将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。（　）

5．组合结果数据在不同风险管理领域的一致应用，是商业银行最终实现准确经济资本计量的关键所在。（　）