更新时间：2024-03-19 18:36:41
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推荐序
自序
海外财富管理
第一章 欧美国家财富管理行业
欧美国家财富管理行业的发展历程和竞争格局
欧美国家基金销售渠道的演变：从简单基金销售到泛财富管理
第二章 欧美国家财富管理头部企业
瑞银：财富管理20年，从营收增长到运营效率
摩根士丹利：综合金融能力对接财富客群需求
AMP：财富前台与中后台弱绑定，传统金融机构服务中产阶级的范式
富达投资与嘉信理财：零售型综合财富管理平台带来的启示
第三章 欧美国家财富管理机构组织架构
欧美国家综合类财富管理机构组织架构
瑞银与摩根士丹利独立财富管理部门运行机制
第四章 海外资管机构的商业模式变迁
海外头部资管机构商业模式的现状与未来
普信：长期主义信徒，价值投资标杆
贝莱德：风控立身，并购+平台化建设突破增长边界
黑石：投后管理带来超额回报，多管齐下吸引长期投资
以人为本：海外头部资管机构的共性特征
中国财富管理
第五章 国内财富管理市场
资产规模：供需共振下的快速增长
收入规模：广义大财富收入体量达万亿元级
第六章 中资财富管理企业发展
市场竞争格局研判：尝试引入3×3分析矩阵
客群渠道：客群定位差异化——立体化与线上优势
产品服务：优质产品是基础，增值服务匹配客群诉求
服务体系：综合类中后台赋能客户经营，平台类中后台经营客户
第七章 中资财富管理行业展望
行业规模展望：高增长的万亿元级市场
费率趋势展望：未必下行，客群分层经营是核心
竞争格局展望：头部财富管理机构有望获得更高的市场份额和更快的业务增长空间
财富管理新机遇
第八章 财富管理机构布局个人养老业务
个人账户养老业务透视
海外各财富管理机构个人账户养老业务展业经验
个人养老业务展业建议
第九章 银行系资管母子联动创新模式
资管市场空间广阔，早期需要得到战略性投入
市场化薪酬体系建设刻不容缓
母行渠道与联动模式定位——实现可持续的规模增长
组织架构建设——市场化竞争与母行联动的平衡
金融科技须得到资源投入与内部联动的双重支持
风险：理财子公司在商业模式变革下的转型不及预期
第十章 聚焦财富平台，整合产品服务体系
不同的资源禀赋，相似的经营目标
财富开放平台三要素
第十一章 厘清基金投顾关系，推动买方投顾转型
基金投顾监管框架逐渐明晰，规范化发展未来可期
基金投顾再辨析——服务流程视角
中资投顾行业展望——基于中美对比视角
第十二章 异军突起的第三方机构
C端：以盈米为代表，深耕个人投顾业务
B端：针对机构客户的投顾服务及技术支持
第十三章 保险公募渠道降费与财富资管机构的选择
公募保险降费对大财富产业链的影响与应对措施
美国大财富产业链的价值转移
资管产品费率创新模式展望
